금리형 ETF 투자 후기(KODEX KOFR금리 액티브(합성) 수익률)

오늘은 금리형 ETF(파킹형 ETF)의 투자 후기에 대해 이야기하려고 해요. 저는 목돈을 잠시 예치하기 위해 금리형 ETF인 KODEX KOFR금리 액티브(합성) ETF를 매수했다가 매도한 경험이 있는데요. 오늘은 이 ETF에 대한 간단한 소개와 함께 투자 기간, 수익, 수익률 등을 정리해보려고 해요.

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금리형ETF 투자 후기(수익률, 투자기간)

 

 

금리형 ETF(파킹형 ETF)란?

금리형 ETF는 단기 금리나 초단기 채권을 기초 자산으로 하여 안정적인 수익을 추구하는 상장지수펀드(ETF)를 이야기해요. 이러한 ETF는 변동성이 적고 유동성이 높아 단기 자금 운용에 대단히 적합한 상품이에요.

 

파킹형 ETF 종류, 비교 방법 총정리

 

 

KODEX KOFR금리 액티브(합성) ETF

KODEX KOFR금리 액티브(합성) ETF는 KOFR(서울채권금리지수, Korea Overnight Financing Repo Rate)을 기반으로 운용되는 금리형 ETF예요. 쉽게 말해, 콜금리와 비슷한 성격을 가지면서도 단기금리를 따라가는 상품이죠. 금리 변동에 민감하게 반응하며, 시장 금리가 오르면 수익률이 높아지는 구조를 가지고 있어요. 또한 이 ETF는 합성형으로 운용되며, 기초자산을 직접 편입하기보다는 스왑 계약을 통해 수익을 창출하는 방식이에요.

 

 

금리형 ETF 투자 후기

투자 기간과 매매 이유

제가 이 ETF를 매수한 시점은 2024년 10월 중순이었어요. ISA 만기로 인해 추가 세액공제 혜택을 받기 위해 ISA 만기 자금 중 3,000만 원을 연금계좌에 넣어고, 이 중 세액공제를 받지 않는 금액인 2,700만 원을 금리형 ETF에 투자하였어요.

 

원래는 과세 연도가 바뀌는 올 1월 초에 매도할 계획이었지만, 미래에셋증권의 이벤트 투자를 위해 1월 말까지 유지하였어요. 결과적으로 10월 중순 매수 ~ 1월 말 매도로 투자 기간은 약 100일 정도 될 것 같아요.

 

 

투자 수익 및 수익률

제가 매수한 평균 단가는 108,412원이었고, 매도 가격은 109,410원이었어요. 100일 정도 보유하면서 약 0.91%의 수익을 기록했어요.

수익률로 보면 0.91%가 크지 않을 수도 있지만, 연 환산 수익률로 따지면 약 3.39% 수준이 될 것 같아요. 생각보다 투자 기간이 길어진 만큼 금리형 ETF가 아닌 보다 공격적인 ETF에 투자하면 어땠을까 생각이 되긴 하네요. 하지만 금리형 ETF의 특성상 변동성이 낮아 리스크를 줄이면서도 적절한 수익을 기대할 수 있었던 것 같아요.

(아래 그림과 같이 약 2,700만 원 정도의 금리형 ETF를 매수하였으며, 현재 약 1,500만 원 정도 매도한 상태예요)

 

 

금리형ETF 매매 수익

 

 

KODEX KOFR금리 액티브(합성) ETF 장단점

투자하면서 느낀 KODEX KOFR금리 액티브(합성) ETF의 장단점을 간단히 정리하면 다음과 같아요.

 

장점

• 안정적인 수익: 단기 금리를 기반으로 하기 때문에 시장 변동성이 크지 않아요.
• 예금보다 유리한 수익률 가능성: 단기채권 금리에 연동되므로 예금 금리가 낮아질 때도 비교적 높은 수익을 기대할 수 있어요.
• 유동성 확보 용이: 일반 주식처럼 거래할 수 있어 원하는 시점에 쉽게 매도할 수 있어요.

단점

• 합성형 ETF의 특성: 직접 채권을 편입하는 것이 아니라 스왑 계약을 통해 운용되므로, 신용 리스크 등의 요소를 고려해야 해요.
• 배당 미지급: 이 ETF는 배당을 지급하지 않기 때문에 현금흐름이 필요한 투자자에게는 적합하지 않을 수도 있어요.
• 단기 금리 하락 시 수익률 감소: 금리가 내려가면 기대 수익률이 낮아질 가능성이 있어요.

 

마치며...

이번 KODEX KOFR금리 액티브(합성) ETF 투자는 공격투자형인 나의 입장에서는 다소 아쉬운 성적이지만 안정적인 수익을 얻을 수 있었던 경험이었다는 측면에서 만족하고 있어요. 금리가 높은 시기에는 이러한 금리형 ETF가 좋은 투자 대안이 될 수 있다고 생각해요. 다만, 금리 방향성과 ETF의 구조를 잘 이해한 후 투자하는 것이 중요한 것 같아요.

 

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