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재테크

초보자를 위한 ETF 투자방법, ETF 선정 유의사항 완벽 가이드

by 기버스 2024. 10. 27.

오늘은 ETF 투자방법에 대해 알아보려고 해요. ETF는 주식이나 펀드보다 관리가 쉬우면서도, 다양한 자산에 분산 투자할 수 있는 장점이 있어서 많은 분들이 찾고 있답니다. 그럼 ETF가 무엇인지, 어떻게 거래하는지, 그리고 종목 선정 시 유의할 점에 대해 자세히 알아볼까요?

 


초보자를 위한 ETF 투자방법, 선정 유의사항 완벽 가이드
초보자를 위한 ETF 투자방법, 선정 유의사항 완벽 가이드

 

 

ETF란 무엇일까?

ETF는 ‘Exchange Traded Fund’의 약자로, 한국어로는 상장지수펀드라고 불려요. 말 그대로 주식시장에 상장되어 거래되는 펀드로, 여러 개의 주식이나 채권을 묶어 하나의 상품으로 만든 거예요. 예를 들어, KOSPI 200 지수를 추종하는 ETF라면 KOSPI 200에 포함된 여러 종목을 골고루 포함해 그 지수의 움직임에 맞춰 수익률이 움직이도록 설계된 거죠.

 

ETF는 크게 주식형, 채권형, 원자재형, 리츠형 등 다양한 종류가 있어요. 특정 산업에 투자하고 싶다면 그 산업과 관련된 ETF를, 분산 투자를 원한다면 다양한 종목을 포함한 지수형 ETF를 선택할 수 있어요. 또한, ETF는 실시간으로 거래할 수 있어 마치 주식처럼 매매가 가능하다는 장점이 있어요.

 

 

ETF 투자 추천 이유

왜 ETF에 투자해야 할까요?

  • 분산 투자: 하나의 ETF에 여러 종목이 담겨 있어 개별 종목 투자보다 위험을 분산시킬 수 있습니다.
  • 낮은 수수료: 인덱스 펀드 방식으로 운용되어 액티브 펀드보다 운용 보수가 저렴합니다.
  • 높은 유동성: 주식처럼 실시간으로 매매가 가능하여 원할 때 언제든지 투자금을 회수할 수 있습니다.
  • 다양한 종류: 국내외 주식, 채권, 원자재 등 다양한 자산에 투자할 수 있는 ETF가 존재합니다.
 

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ETF 거래는 어떻게 하나요?

ETF 거래는 일반 주식 거래와 매우 유사해요. 주식을 매매하는 증권 계좌가 있다면, 그 계좌에서 바로 ETF를 거래할 수 있답니다. 주요 ETF는 대부분 국내 주식시장(KOSPI나 KOSDAQ)에 상장되어 있으므로, 주식과 같은 방식으로 증권사의 HTS(Home Trading System)나 MTS(Mobile Trading System)에서 종목을 선택하고, 매수/매도를 선택하면 돼요.

 

거래 시간은 주식과 동일하게 정규 시간에 이루어지며, 주문 방법도 지정가 주문, 시장가 주문 등 여러 방식으로 할 수 있어요. 특정 ETF는 분배금을 분기마다 지급하기도 하고, 연간으로 지급하기도 하니 이를 고려해서 장기적인 수익 전략을 세울 수 있어요.

 

 

ETF 종목 선정 시 유의사항

ETF에 투자할 때 가장 중요한 점은 종목 선택이에요. 다양한 ETF가 상장되어 있기 때문에 본인의 투자 목적과 성향에 맞는 ETF를 찾는 것이 필수예요. 다음은 ETF 종목 선정 시 유의해야 할 몇 가지 포인트예요.

  1. 지수 추종 여부 확인: ETF는 특정 지수를 추종하기 때문에, 그 지수의 성격과 구성 종목을 이해하는 것이 중요해요. 예를 들어, KOSPI 200 ETF는 KOSPI 200에 포함된 대형주에 투자하는 반면, S&P 500 ETF는 미국의 대표적인 500대 기업에 분산 투자해요.
  2. 수수료 비교: ETF의 운영 수수료는 장기적인 수익률에 큰 영향을 미쳐요. 같은 지수를 추종하는 ETF라도 수수료율이 조금씩 다를 수 있기 때문에, 수익률이 높은 ETF를 선택하고 싶다면 수수료를 꼭 확인해야 해요.
  3. 거래량 및 유동성: ETF를 선택할 때는 거래량과 유동성도 고려해야 해요. 거래량이 적은 ETF는 매매 시 원하는 가격에 거래하기 어려울 수 있어요. 특히, 장기투자를 목적으로 하는 경우라면 안정적으로 거래가 가능한 ETF를 선택하는 것이 좋아요.
  4. 테마나 산업별 ETF의 리스크: 특정 테마나 산업에 집중 투자하는 ETF는 높은 수익을 기대할 수 있지만, 동시에 리스크도 커요. 따라서 장기적인 성장을 기대할 수 있는 테마를 신중하게 선택해야 해요. 만약 특정 산업의 전망이 좋지 않다면 해당 ETF의 수익률이 크게 하락할 수 있기 때문이에요.
 

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ETF 투자 추천 계좌

TF는 증권 계좌에서 직접 거래할 수 있지만, 장기적인 목적으로 ETF를 꾸준히 모아갈 계획이라면 연금저축계좌개인형 퇴직연금(IRP) 계좌를 활용하는 것이 좋아요. 이 두 계좌는 세제 혜택을 받을 수 있는 장점이 있어요. 연금저축계좌나 IRP 계좌에서 ETF를 매수하면, 세액공제를 받을 수 있고, 장기적으로 세금을 아낄 수 있어요.

 

특히, 연금저축계좌는 600만 원까지, IRP 계좌는 800만 원까지 세액공제를 받을 수 있으니, 장기 투자를 목표로 하는 분들에게는 좋은 선택이 될 수 있답니다. 하지만 이 두 계좌는 연금으로 수령해야 세금 혜택을 유지할 수 있다는 점, 그리고 중도 인출 시 세금이 발생한다는 점을 꼭 기억해야 해요.

 

 

마치며...

ETF 투자는 적은 금액으로도 다양한 자산에 분산 투자할 수 있는 장점이 있어요. 주식과 비슷한 방식으로 거래가 가능하면서도, 지수의 움직임에 따라 수익을 낼 수 있어서 간편하게 투자할 수 있답니다. 또한, 연금저축계좌나 IRP 계좌를 활용하면 세제 혜택까지 누릴 수 있으니, 장기적인 자산 형성을 고려하는 분들에게 추천드려요.

 

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