채권투자 방법 및 채권투자 유의사항 Top 3

채권투자 방법에 대해 궁금하시다면 이번 글을 읽어보시기 바랍니다. 이번 포스팅에서는 장내채권 매매 및 장외채권 매매 방법에 대해 설명하고 있습니다. 또한, 장내채권 및 장외채권 중 어떤 채권을 매수해야 되는지에 대해서도 설명하고 있으며 채권투자 시 유의사항에 대해서도 자세히 설명하고 있습니다.

 

 

Contents

• 채권투자 방법
• 장내채권 매매방법
• 장외채권 매매 방법
• 채권투자 유의사항

 

 

채권투자 방법, 채권투자 유의사항 Top 3

 

 

채권투자 방법

채권투자에 관련된 기본적인 내용에 대해서는 어느 정도 설명이 되었다. 이제 채권투자 방법에 대해 궁금해하시는 분들이 많을 것 같다. 채권은 어떻게 거래를 할 수 있는 것일까?

채권은 주식과 동일하게 증권사 계좌를 통해 거래가 가능하다. 증권사에서 개설한 웬만한 계좌는 채권거래가 가능할 것이다. 혹시 거래가 불가능한 계좌라면 채권투자가 가능한 증권사 계좌를 신규로 개설하면 된다. 참고로 중개형 ISA 계좌에서도 채권거래가 가능한 증권사가 몇몇 있으니 중개형 ISA 계좌가 없다면 중개형 ISA 계좌를 통한 채 거래도 좋은 방법임을 알려드린다.

 

 

장내채권 vs 장외채권

채권투자를 위해 증권사에서 계좌를 개설 후 채권 관련 메뉴로 들어가 보면 아래 그림과 같이 장내채권과 장외채권 매수가 가능함을 확인할 수 있다. 장내채권은 한국거래소 채권시장에 상장되어 있는 채권으로 모든 증권사를 통해 거래가 가능한 채권이다. 주식과 동일하게 채권시장에서 모든 사람이 매매가 가능하며, 주식 거래처럼 매수와 매도 가격이 맞을 경우 거래가 체결된다.

반면, 장외채권은 증권사마다 거래되는 채권이 다르며, 취급하는 상품도 상이하다. 장외채권은 보통 증권사에서 보유한 채권 중 일부를 장외채권으로 거래하는 형태로 증권사마다 채권 가격과 수익률 등이 다르다.

 

장외채권 vs 장내채권 (출처: 미래에셋 MTS)

 

 

장내채권 매매방법

장내채권은 매수가와 매도가가 일치해야지만 거래가 체결된다. 직접 장내채권을 거래해 보면 느끼겠지만 원하는 수익률에 거래를 성사시키기가 쉽지 않다. 주식시장처럼 채권시장 참여자도 많지 않아 희망하는 수익률에 매수 또는 매도 주문을 내어도 거래가 성사되지 않는 경우가 많다.

 

 

장내채권 매매 화면

 

채권 매수 후 만기 전 매도까지 염두에 둔 투자자라면 장내채권을 매수하여야 한다. 장외채권은 매도가 쉽지 않고 수익률이 나쁘기 때문에 만기 전 매도까지 고려한다면 장내채권을 매수해야 한다.

 

 

장외채권 매매 방법

장외채권은 증권사에서 상품화한 채권을 사는 형태이므로 가격(수익률)은 이미 정해져 있다. 따라서 내가 원하는 채권 수량만 정해서 주문하면 거래가 즉시 체결된다. 하지만 장외채권은 매도는 쉽지 않다. 따라서, 채권을 매수 후 만기까지 보유하는 것이 주요 목적이라면 장외채권 거래가 괜찮은 방법이다.

 

 

장외채권 매매 방법

 

 

 

채권투자 유의사항

1. 세금 및 비용에 유의

채권 거래 시 발생되는 세금 및 비용에 대해 관심을 가지시는 것이 중요합니다. 관련된 내용은 예전에 한 번 포스팅하였으니 해당사항을 반드시 확인하시기 바랍니다. 그리고 채권은 발행 시 이자인 표면이자에 대해 15.4%의 세금이 부과됩니다.

 

 

채권 투자 전 반드시 알아야 할 수수료와 세금 총정리

 

 

2. 거래량 확인 필수

장내채권의 경우 매매 계약 체결이 쉽지 않습니다. 따라서, 매수하고자 하는 채권 선택 시 거래량을 반드시 따져보시기 바랍니다. 채권 검색창에서 거래량 순으로 정렬 후 거래량이 많은 채권에 대해 매매를 하시는 것을 추천합니다.

 

 

3. 회사채 투자 시 신용등급 확인 필수

국채보다 높은 수익률을 희망한다면 회사채 투자를 추천합니다. 회사채에 투자하려는 경우 해당 회사의 신용등급을 반드시 확인하시기 바랍니다. 신용등급이 높은 AA이상 회사채에 투자하는 것이 상대적으로 안전하며, 신용등급은 채권 발행정보를 통해 확인 가능합니다.